Pourriez-vous aider un client souffrant d’un handicap avec sa planification financière? Que peut-on faire pour aider un client qui a un enfant handicapé à sa charge? Voici les questions sur lesquelles les journalistes de Finance et Investissement se sont penchés dans le cadre de ce dossier spécial.
25 mars 2014PLANIFICATION POUR HANDICAPÉ - Plusieurs clients ayant une personne invalide à charge baisseraient les bras devant la complexité du Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI). Hélène Marquis, directrice régionale, Services consultatifs de gestion de patrimoine, Gestion privée de portefeuille chez CIBC explique pourquoi cet outil demeure sous-utilisé.
PLANIFICATION POUR HANDICAPÉ - La création d'une fiducie discrétionnaire, aussi connue sous le nom de fiducie Henson, peut paraître une solution idéale pour un parent responsable d'un enfant handicapé qui tente de planifier sa succession. Attention, puisque son application au Québec peut réserver quelques surprises.
PLANIFICATION POUR HANDICAPÉ – Il existe une panoplie de mesures fiscales destinées aux clients invalides, aux prises avec un handicap ou ayant eux-mêmes une personne avec des difficultés à charge afin de les soutenir financièrement.
PLANIFICATION POUR HANDICAPÉ – Le mandat en cas d'inaptitude et la fiducie testamentaire sont deux ingrédients importants d'une bonne planification successorale pour un client qui a un enfant handicapé ou invalide à charge.
La première chose qu'il faut être prêt à donner à un client handicapé, c'est du temps, insiste Guillaume Parent, président fondateur de Finandicap, un cabinet de services financiers pour personnes handicapées.Par exemple, «avec un aveugle, je prends le temps de lui lire tout le contrat, explique Guillaume Parent. Les concepts financiers paraissent souvent abstraits à un sourd-muet. Il faut paraphraser les notions et les idées.»
À l'occasion de Safe Havens: Secure Financial Futures & Wealth Potential, qui s'est tenu du 10 au 12 novembre à Montréal, des professionnels de la…
RETRAITE ET PLANIFICATION FISCALE - Finance et Investissement vous offre un dossier détaillé sur la planification fiscale et la retraite. Vous y trouverez des informations…
L’Institut de planification financière (anciennement IQPF) présente son congrès annuel du 16 au 18 septembre à Mont-Tremblant. C’est l’occasion d’aborder une foule de sujets d’intérêt…
TOP DES COURTIERS MULTIDISCIPLINAIRES – L’édition 2023 du Pointage des courtiers multidisciplinaires est parue dans le numéro de septembre de Finance et Investissement. Vous trouverez…